Risques BC/FT dans la gestion collective en 2025

Analyse des risques BC/FT pour le secteur de la gestion collective

Introduction

Le document de la CSSF, intitulé 'ML/TF Sub-sector Risk Assessment – Collective Investment Sector (UPDATE 2025)', met à jour l'évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) pour le secteur de la gestion collective au Luxembourg. Il souligne les efforts continus des secteurs public et privé pour atténuer ces risques. Le rapport se concentre sur les gestionnaires de fonds d'investissement (IFM), en particulier les sociétés de gestion UCITS et les gestionnaires de fonds d'investissement alternatifs (AIFM).

Évaluation des risques

Le rapport évalue les risques inhérents et résiduels de BC/FT, identifie les facteurs de mitigation et propose des recommandations pour renforcer les contrôles AML/CFT. Le document inclut également des projets spécifiques menés entre 2021 et 2024 pour évaluer les risques de financement du terrorisme dans le secteur.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

- Renforcer les contrôles AML/CFT en suivant les recommandations de la CSSF.

- Mettre en œuvre des formations annuelles sur les nouvelles typologies de BC/FT.

- Utiliser les indicateurs clés de performance pour évaluer l'efficacité des mesures de mitigation.

- Surveiller les transactions inhabituelles et les structures complexes.

- Collaborer avec les autorités pour rester informé des évolutions réglementaires.