Monaco et Algérie ajoutés à la liste BC-FT de l'UE

Liste UE des pays à haut risque de BC-FT: Monaco et l’Algérie ajoutés, les Emirats retirés

Introduction

Le 10 juin 2025, la Commission Européenne a publié un règlement délégué modifiant la liste européenne des juridictions à haut risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC-FT). Cette mise à jour s'aligne sur les dernières décisions du Groupe d'Action Financière (GAFI) et inclut des ajouts et des retraits significatifs.

Les ajouts à la liste

La Commission a ajouté plusieurs pays tiers à la liste des juridictions à haut risque, notamment :

- L’Algérie

- L’Angola

- La Côte d’Ivoire

- Le Kenya

- Le Laos

- Le Liban

- Monaco

- La Namibie

- Le Népal

- Le Venezuela

Ces ajouts reflètent une évaluation approfondie des risques associés à ces juridictions, prenant en compte les recommandations du GAFI et d'autres éléments d'analyse propres à la Commission.

Les retraits de la liste

En parallèle, certaines juridictions ont été retirées de la liste, à savoir :

- Barbade

- Gibraltar

- La Jamaïque

- Panama

- Les Philippines

- Le Sénégal

- L’Uganda

- Les Emirats Arabes Unis

Ces retraits indiquent une amélioration des cadres réglementaires et des mesures de lutte contre le BC-FT dans ces pays, selon les critères d'évaluation de la Commission et du GAFI.

Processus d'approbation et implications

La décision de la Commission doit encore être approuvée par le Parlement Européen. Une fois approuvée, elle entrera en vigueur quelques semaines après. Cette mise à jour de la liste a des implications importantes pour les institutions financières opérant dans l'UE, qui devront ajuster leurs politiques de conformité et de gestion des risques en conséquence.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

- Réévaluer les relations d'affaires avec les juridictions nouvellement listées.

- Mettre à jour les politiques internes de conformité pour refléter les changements de la liste.

- Former le personnel sur les nouvelles exigences et les risques associés aux juridictions ajoutées.

- Renforcer les contrôles de due diligence pour les transactions impliquant les pays à haut risque.

- Surveiller les évolutions futures de la liste pour anticiper les ajustements nécessaires.