Limite de 5 000 $ sur les crypto ATMs en Australie

Limite de 5 000 $ sur les distributeurs automatiques de crypto en Australie en raison de préoccupations liées aux escroqueries

Introduction

AUSTRAC, l'agence de régulation financière australienne, a récemment imposé une limite de 5 000 AUD (environ 3 200 USD) sur les dépôts et retraits en espèces aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies en Australie. Cette mesure vise à réduire les risques d'escroqueries et de fraudes associées à ces machines.

Contexte et mesures mises en place

Bien que cette nouvelle règle ne s'applique pas à toutes les plateformes d'échange de crypto-monnaies, AUSTRAC encourage ces dernières à envisager des limites similaires pour les transactions en espèces. En plus de cette limite, plusieurs nouvelles mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ont été introduites pour les opérateurs de distributeurs automatiques de crypto. Celles-ci incluent des avertissements obligatoires contre les escroqueries, une diligence raisonnable accrue envers les clients et des systèmes de surveillance des transactions renforcés.

Selon Brendan Thomas, PDG d'AUSTRAC, ces conditions visent à protéger les individus contre les escroqueries et à empêcher les criminels d'exploiter ces machines pour des transactions frauduleuses. Les changements font suite à une enquête qui a révélé des tendances inquiétantes en matière de conformité des distributeurs automatiques de crypto.

Évolution et impact des distributeurs automatiques de crypto en Australie

Depuis 2019, le nombre de distributeurs automatiques de crypto en Australie a considérablement augmenté, passant de 23 à plus de 1 800 en 2025. Ces machines traitent environ 150 000 transactions par an, représentant environ 275 millions AUD. La majorité de ces transactions impliquent des dépôts en espèces pour l'achat de crypto-monnaies telles que Bitcoin, Tether et Ethereum.

Brendan Thomas a mis en garde le public contre l'utilisation de ces machines pour envoyer des fonds à des tiers, soulignant la difficulté de récupérer l'argent une fois qu'il a été transféré.

Conclusion

Cette initiative d'AUSTRAC s'inscrit dans un effort plus large pour renforcer la sécurité et la conformité dans le secteur des crypto-monnaies en Australie. Les compliance officers doivent rester vigilants face à ces évolutions réglementaires et adapter leurs dispositifs en conséquence.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

- Mettre en place des limites de transaction similaires sur les plateformes d'échange de crypto-monnaies.

- Renforcer les procédures de diligence raisonnable et de surveillance des transactions.

- Sensibiliser les clients aux risques d'escroquerie liés à l'utilisation des distributeurs automatiques de crypto.

- Collaborer avec les régulateurs pour rester informé des nouvelles exigences réglementaires.

- Former le personnel sur les nouvelles mesures AML et les meilleures pratiques en matière de conformité.