Guide utilisateur pour le document d'informations clés

Guide utilisateur pour le document d'informations clés

Introduction

Le document d'informations clés (KID) est un élément essentiel pour les investisseurs, offrant une vue d'ensemble des caractéristiques, des risques et des coûts associés à un produit financier. Ce guide utilisateur, mis à jour par la CSSF, vise à clarifier les exigences et les meilleures pratiques pour la rédaction de ces documents cruciaux.

Contexte réglementaire

Le KID est requis par la réglementation PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products), qui vise à améliorer la transparence et la comparabilité des produits financiers pour les investisseurs de détail. La CSSF, en tant qu'autorité de surveillance, fournit des directives pour assurer la conformité des KID avec les normes européennes.

Exigences clés pour le KID

1. Clarté et concision: Le KID doit être rédigé de manière claire et concise, en évitant le jargon technique pour être compréhensible par un investisseur moyen.

2. Présentation des risques: Il est crucial de présenter les risques de manière équilibrée, en mettant en avant les scénarios de performance potentiels.

3. Informations sur les coûts: Les coûts doivent être détaillés, y compris les frais directs et indirects, pour permettre une évaluation complète par l'investisseur.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

- Assurez-vous que le KID est régulièrement mis à jour pour refléter les changements dans le produit ou le marché.

- Utilisez des outils de vérification pour garantir la conformité avec les exigences réglementaires.

- Formez votre équipe sur les meilleures pratiques de rédaction et de mise à jour des KID.