Changements réglementaires en Europe contre la criminalité

Introduction

Dans un contexte mondial en constante évolution, la lutte contre la criminalité financière est devenue une priorité pour l'Europe. Lors du sommet européen sur la criminalité financière de 2025, Paschal Donohoe, président de l'Eurogroupe, a souligné l'importance des changements réglementaires rapides en Europe et de la coopération internationale pour combattre ce fléau.

Changements réglementaires en Europe

Le discours de Donohoe a mis en lumière le nouveau Règlement unique de l'UE pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui harmonise les mesures à travers l'Europe. Ce règlement inclut des exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, l'enregistrement des informations sur les bénéficiaires effectifs et la catégorisation des entités obligées. Il permet également un partage d'informations accru, essentiel pour lutter efficacement contre la criminalité financière.

Coopération européenne et internationale

La création de l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA) est un développement clé, visant à renforcer la coopération entre les unités de renseignement financier nationales. Donohoe a également souligné l'importance de la coopération internationale, notamment avec le Groupe d'action financière (GAFI), pour établir des normes mondiales et renforcer la coordination dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Technologie et innovation

Face à l'évolution rapide des technologies, notamment les crypto-monnaies, l'Europe s'efforce de maintenir une réglementation efficace. Le règlement sur les transferts de fonds a été élargi pour inclure les prestataires de services de crypto-actifs, garantissant ainsi la transparence des transferts de crypto-actifs.

Engagement de l'Irlande

L'Irlande s'engage pleinement à mettre en œuvre ces changements et à renforcer son cadre national de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le Comité directeur irlandais de lutte contre le blanchiment d'argent joue un rôle central dans la coordination nationale.

Conclusion

En conclusion, Donohoe a réaffirmé l'engagement de l'Europe à être un leader mondial dans la lutte contre la criminalité financière, en s'appuyant sur une coopération renforcée et une réglementation harmonisée.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

- Renforcer la coopération et le partage d'informations entre les entités financières.

- Mettre en œuvre les exigences du Règlement unique de l'UE pour la lutte contre le blanchiment d'argent.

- Suivre les évolutions technologiques et adapter les mesures de conformité en conséquence.

- Participer activement aux consultations publiques sur les normes du GAFI.

- Collaborer avec les autorités nationales et internationales pour une approche coordonnée de la lutte contre la criminalité financière.