'Anonymity for Sale: The Thriving Black Market of Crypto-to-Fiat Mules.'
Une étude de Transparency International Russia in Exile (TI-R) révèle comment des intermédiaires sur le dark web vendent des comptes « money mule » auprès de fournisseurs de paiement crypto-fiat aux russophones.
Dans Anonymity for Sale: The Thriving Black Market of Crypto-to-Fiat Mules , les enquêteurs ont découvert que plusieurs intermédiaires proposaient l'utilisation de mules, offrant ainsi aux criminels et aux kleptocrates la possibilité de transférer de l'argent de portefeuilles cryptographiques anonymes vers de la monnaie fiduciaire, au nom d'un candidat d'un autre pays.
La possibilité pour ceux qui cherchent à déplacer des fonds de manière anonyme dans le système financier présente un risque important en matière de sécurité et de blanchiment d’argent.
L’ampleur de l’activité connue suggère que des centaines, voire des milliers de ces comptes anonymes sont vendus chaque mois.
Les chercheurs de TI-R ont contacté huit intermédiaires proposant des comptes auprès d'une société Wirex enregistrée au Royaume-Uni, qui seraient détenus au nom d'un prête-nom. Les prix variaient entre 30 $ et 220 $ selon l'emplacement du titulaire du compte mandataire, qui comprenait la Bulgarie, la Lettonie, l'Estonie, la Pologne, la République tchèque et l'Espagne. Certains des candidats proposés étaient des réfugiés ukrainiens vivant en Europe occidentale. Ceux qui achètent ces comptes recevront une preuve de l'identité du candidat, ainsi que ses coordonnées au cas où Wirex bloquerait le compte.
Le rapport recommande à Wirex et à d'autres fournisseurs de services de crypto-monnaie d'inclure les signes suivants comme signaux d'alarme dans leurs processus de surveillance financière, ce qui devrait aider à identifier et à signaler les comptes potentiels de mules d'argent :
- une longue absence de toute opération après l'enregistrement du compte par un particulier, puis un changement soudain de mot de passe et de numéro de téléphone de contact juste avant que le compte ne commence à effectuer des transactions
- un changement de mot de passe et de numéro de téléphone de contact juste après l'enregistrement du compte
- comptes enregistrés au nom de réfugiés ou de particuliers d'un pays avec des transactions ayant lieu dans une juridiction complètement différente
- tout client ayant un lien identifiable avec ceux qui vendent des comptes Money Mule sur le Dark Web
Ilia Shumanov, directeur général de Transparency International La Russie en exil, a déclaré :
'La résolution du problème de la divulgation des propriétaires anonymes de sociétés commerciales a conduit à ce que l'anonymat se soit étendu aux paiements électroniques et aux opérations de cryptographie. Nous constatons qu'il existe toute une industrie de vendeurs de comptes mandataires de systèmes de paiement électronique au Royaume-Uni et dans l'Union européenne qui ont dépassé surveillance des régulateurs depuis des années, ce qui conduit à un accès incontrôlé au système financier britannique/européen, qui comporte des risques importants de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Contrôle de la mise en œuvre de la recommandation 16 du GAFI, qui définit l'obligation pour une institution financière d'obtenir des informations. non seulement l'auteur du paiement, mais également son bénéficiaire, devraient devenir une priorité pour les régulateurs britanniques et européens. »
Rachel Davies, directrice du plaidoyer chez Transparency International UK, a déclaré :
'L'anonymat des crypto-monnaies combiné aux comptes Money Mule constitue une méthode idéale pour le blanchiment d'argent. Maintenant que la Russie est isolée du système bancaire conventionnel, nous devrions nous attendre à une grande variété d'innovations pour contourner les sanctions. Le secteur financier et ses régulateurs britanniques devraient être vigilants. aux signes de systèmes de paiement alternatifs offrant ici une porte dérobée aux criminels et aux kleptocrates. »
Notes aux rédacteurs
Le rapport complet (en anglais) est disponible ici .
En mars 2023, le bureau du procureur général russe a désigné Transparency International comme « organisation indésirable ». En conséquence, TI Russie (TI-R), qui opérait dans le pays depuis 1999, a été contrainte de se dissoudre. Quiconque coopère avec TI en Russie s’expose à des poursuites pénales.
En octobre 2023, TI-R in Exile s'est relancé hors de la Fédération de Russie pour poursuivre sa lutte contre la corruption en Russie.
À partir du 8 octobre 2023, il est interdit aux sociétés de crypto-monnaie de faire de la publicité auprès des clients britanniques sans s'inscrire auprès de la Financial Conduct Authority (FCA) pour une surveillance en vertu des règles anti-blanchiment d'argent , ou sans que leur commercialisation soit autorisée par une société agréée.
