Mise en œuvre des nouvelles règles européennes de LBC/FT

Mise en œuvre des nouvelles règles européennes de LBC/FT

Introduction

Regina Doherty, députée européenne, a récemment pris la parole lors du Conseil de la conformité pour discuter de la mise en œuvre des nouvelles règles européennes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) et de financement du terrorisme (FT). Avec l'achèvement des travaux législatifs primaires, l'accent est désormais mis sur la mise en œuvre effective de ces règles. L'événement, organisé en collaboration avec AML Intelligence, a réuni des décideurs politiques et des leaders de l'industrie pour partager des perspectives et relever le défi commun de la criminalité financière.

L'Autorité de LBC (AMLA) et la transition

La création de l'Autorité de LBC (AMLA) marque un tournant décisif dans la lutte contre la criminalité financière en Europe. Cependant, traduire cette législation en réalité opérationnelle nécessitera engagement, clarté et coordination. Une coopération public-privé forte, un partage d'informations authentique et la construction de la confiance sont essentiels. Pour les entreprises, notamment dans les secteurs financiers et des services professionnels, cela implique un investissement non seulement dans les systèmes de conformité, mais aussi dans une culture de vigilance.

Approche basée sur les risques

L'approche basée sur les risques doit guider chaque aspect du travail de mise en œuvre. L'objectif du régime de LBC n'est pas de punir les entreprises conformes, mais de renforcer la confiance dans le système. Les régulateurs doivent se concentrer sur les zones où le risque est le plus élevé, sans alourdir inutilement les obligations des entreprises conformes. L'utilisation d'outils numériques, tels que la vérification basée sur API et l'intégration avec les plateformes bancaires numériques existantes, est encouragée pour maintenir un processus fluide.

Dimension internationale et rôle de l'AMLA

La criminalité financière ne s'arrête pas aux frontières de l'UE. L'AMLA, avec le Single Rule Book, jouera un rôle central dans l'application, la supervision et la coopération au sein de l'UE et au-delà. Pour réussir, l'AMLA a besoin du soutien et de l'expertise nécessaires. Le succès dépendra de notre capacité à travailler en partenariat pour renforcer le système financier européen, accroître la transparence et protéger les citoyens.

Conclusion

La mise en œuvre de ces nouvelles règles n'est pas seulement un exercice technique, mais concerne la confiance dans nos marchés et la capacité de l'Europe à diriger avec intégrité et intelligence.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

- Renforcer la coopération public-privé pour une mise en œuvre efficace.

- Investir dans des systèmes de conformité et une culture de vigilance.

- Adopter une approche basée sur les risques pour cibler les zones à haut risque.

- Utiliser des outils numériques pour faciliter le processus de conformité.

- Collaborer avec l'AMLA pour aligner les pratiques sur les normes mondiales.