Lutte contre le blanchiment de capitaux: le Conseil arrête sa position sur un corpus réglementaire renforcé

L'UE poursuit sa lutte pour protéger les citoyens de l'UE et le système financier de l'UE contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme . Afin d'élargir le champ d'application du cadre réglementaire existant et de combler d'éventuelles lacunes, le Conseil a arrêté aujourd'hui sa position sur un règlement anti-blanchiment (AML) et une nouvelle directive (AMLD6). Avec la proposition de refonte du règlement sur les transferts de fonds, sur laquelle un accord a déjà été conclu avec le Parlement européen, ceux-ci formeront le nouveau règlement de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent une fois adopté.

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Les terroristes et ceux qui les financent ne sont pas les bienvenus en Europe. Afin de blanchir de l'argent sale, les individus et les organisations criminelles ont dû chercher des failles dans nos règles existantes qui sont déjà assez strictes. Mais notre intention est de combler davantage ces lacunes et d'appliquer des règles encore plus strictes dans tous les États membres de l'UE. Les paiements en espèces importants au-delà de 10 000 € deviendront impossibles. Essayer de rester anonyme lors de l'achat ou de la vente de crypto-actifs deviendra beaucoup plus difficile. Se cacher derrière plusieurs couches de propriété des entreprises ne fonctionnera plus. Il deviendra même difficile de blanchir de l'argent sale via des bijoutiers ou des orfèvres.

Zbyněk Stanjura, ministre des Finances de la République tchèque

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Les nouvelles règles de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) seront étendues à l'ensemble du secteur de la cryptographie, obligeant tous les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) à faire preuve de diligence raisonnable à l'égard de leurs clients. Cela signifie qu'ils devront vérifier des faits et des informations sur leurs clients. Dans sa position, le Conseil demande aux CASP d'appliquer des mesures de vigilance à l'égard de la clientèle lorsqu'ils effectuent des transactions d'un montant égal ou supérieur à 1 000 €, et ajoute des mesures pour atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés. Le Conseil a également introduit des mesures spécifiques de vigilance renforcée pour les relations de correspondants transfrontaliers pour les fournisseurs de services de cryptoactifs.

Seront également soumis aux obligations du règlement les intermédiaires du tiers financement , les personnes faisant le commerce de métaux précieux, de pierres précieuses et de biens culturels, ainsi que les bijoutiers, les horlogers et les orfèvres .

En limitant les paiements en espèces importants , l'UE rendra plus difficile pour les criminels de blanchir de l'argent sale. Une limite maximale à l'échelle de l'UE de 10 000 € est fixée pour les paiements en espèces . Les États membres auront la possibilité d'imposer une limite maximale inférieure s'ils le souhaitent.

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Les pays tiers répertoriés par le Groupe d'action financière (GAFI, organisme international de normalisation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent) seront également répertoriés par l'UE. Il y aura donc deux listes de l'UE, une « liste noire » et une « liste grise », reflétant les listes du GAFI. La Commission ne sera pas tenue de refaire le processus d'identification effectué par le GAFI. Cela permet de s'assurer que les listes du GAFI sont transcrites en temps opportun et d'éviter de gaspiller des ressources. Dès lors qu'un pays tiers figure sur l'une de ces listes, l'UE appliquera des mesures proportionnées aux risques posés par le pays.

Dans sa position, le Conseil a décidé de rendre les règles sur les bénéficiaires effectifs plus transparentes et de les harmoniser davantage. En particulier, le Conseil précise que la propriété effective repose sur deux éléments - la propriété et le contrôle - qu'il convient d'analyser afin d'apprécier la manière dont le contrôle est exercé sur une entité juridique et d'identifier toutes les personnes physiques qui sont les bénéficiaires effectifs de cette entité. entité légale. Règles connexes applicables aux structures de propriété et de contrôle à plusieurs niveauxsont également précisés. Le Conseil précise également comment identifier et vérifier l'identité des bénéficiaires effectifs dans tous les types d'entités, y compris les entités non membres de l'UE. Les dispositions relatives à la protection des données et à la conservation des dossiers sont également clarifiées. Cela devrait faciliter et accélérer le travail des autorités compétentes.

Les États membres devraient veiller à ce que toute personne physique ou morale pouvant justifier d'un intérêt légitime ait accès aux informations détenues dans les registres des bénéficiaires effectifs, et ces personnes devraient inclure les journalistes et les organisations de la société civile qui sont liés à la prévention et à la lutte contre le blanchiment de capitaux et financement du terrorisme.

Le paquet prévoit également, entre autres, la clarification des dispositions d'externalisation, la clarification des pouvoirs des superviseurs, un ensemble minimum d'informations auxquelles toutes les cellules de renseignement financier (centres nationaux de réception et d'analyse des déclarations d'opérations suspectes et des informations pertinentes sur le blanchiment de capitaux) devraient avoir l'accès, ainsi qu'une meilleure coopération entre les autorités.

Arrière plan

Le 20 juillet 2021, la Commission a présenté son paquet de propositions législatives visant à renforcer les règles de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LAB/CFT). Ce forfait se compose de :

• un règlement instituant une nouvelle autorité européenne de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBA) qui sera habilitée à imposer des sanctions et des peines
• un règlement refondant le règlement sur les transferts de fonds qui vise à rendre les transferts de crypto-actifs plus transparents et entièrement traçables
• un règlement sur les exigences anti-blanchiment pour le secteur privé
• une directive sur les mécanismes anti-blanchiment

Maintenant que le Conseil a arrêté sa position sur le règlement et la directive anti-blanchiment, il est prêt à entamer des négociations en trilogue avec le Parlement européen afin de convenir d'une version finale des textes.

• Règlement relatif à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme : mandat de négociation avec le Parlement européen
• Annexes au règlement LBC
• Directive relative aux mécanismes à mettre en place par les États membres pour la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme et abrogeant la directive
• Lutte contre le blanchiment d'argent : accord provisoire conclu sur la transparence des transferts d'actifs cryptographiques (communiqué de presse, 29 juin 2022)
• Rapport d'étape sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme du 7 juin 2022
• Lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (informations générales)

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Sélectionné par Virginie GASTINE MENOU