L'UE reporte la mise à jour de sa liste noire AML

L'Union Européenne et la mise à jour de la liste noire AML : Un retard stratégique

Introduction

L'Union Européenne (UE) a récemment annoncé un report dans la mise à jour de sa liste noire des pays à haut risque en matière de blanchiment d'argent (AML). Ce retard, attribué à des raisons administratives internes, a suscité des discussions, notamment autour de l'éventuelle inclusion de Monaco sur cette liste. Cet article explore les implications de ce retard et les dynamiques sous-jacentes entre l'UE et le Groupe d'action financière (GAFI).

Contexte et enjeux de la liste noire de l'UE

La liste noire de l'UE identifie les juridictions présentant des 'déficiences stratégiques' dans leurs régimes AML. Elle est souvent alignée sur les listes grises et noires du GAFI, une organisation non-gouvernementale qui établit les standards internationaux en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Cependant, l'UE a été critiquée pour suivre de trop près les mises à jour du GAFI, ce qui a conduit à des discussions sur une possible divergence future.

Monaco et la controverse autour de son inclusion

Monaco, qui a été ajouté à la liste grise du GAFI en juin 2024, est au centre des spéculations concernant son ajout potentiel à la liste noire de l'UE. Des responsables monégasques, dont le ministre des Finances Pierre-André Chiappori, ont qualifié ces spéculations de 'journalisme extrémiste', affirmant que toute inclusion serait purement 'procédurale'. Cette situation met en lumière les tensions entre les perceptions médiatiques et les réalités politiques.

Vers une indépendance de l'UE par rapport au GAFI ?

L'UE envisage de s'éloigner de son alignement traditionnel avec le GAFI. Cette réflexion a été renforcée par des discussions antérieures sur l'ajout de la Russie à la liste noire de l'UE, malgré le refus du GAFI de le faire. Cette potentielle indépendance pourrait redéfinir les stratégies de conformité et de régulation au sein de l'UE.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Surveillez les mises à jour réglementaires : Restez informé des évolutions de la liste noire de l'UE et des implications pour votre organisation.
• Évaluez les risques liés aux juridictions : Identifiez les juridictions à haut risque et adaptez vos politiques AML en conséquence.
• Renforcez la formation interne : Assurez-vous que votre équipe est formée aux dernières normes et pratiques AML.
• Collaborez avec les autorités : Maintenez un dialogue ouvert avec les régulateurs pour anticiper les changements réglementaires.
• Adaptez vos stratégies de conformité : Envisagez des ajustements stratégiques en fonction des nouvelles orientations de l'UE.