#ForumTracfin 2025 : cap sur une LCB-FT plus efficace et souveraine

Un rendez-vous stratégique autour de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Le #ForumTracfin 2025 s’affirme comme un moment fort de la communauté LCB‑FT en France, réunissant autorités, superviseurs, assujettis et experts afin d’élever le niveau de prévention, de détection et de coopération opérationnelle. Sous le haut patronage de Roland Lescure, Ministre de l’Économie, des Finances et de la Souveraineté industrielle, énergétique et numérique, l’édition 2025 met l’accent sur la performance des dispositifs, l’interopérabilité des données et la consolidation de la souveraineté numérique au service de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Axes clés attendus du Forum

Au regard des priorités publiques et des attentes des autorités (ACPR, AMF, TRACFIN) et européennes (EBA, ESMA), les débats du #ForumTracfin devraient porter sur : l’efficacité du dispositif LCB‑FT, l’alignement avec le paquet AML européen, la qualité du renseignement financier (KYC, UBO, sanctions), l’usage responsable des technologies (IA, graph analytics), et le partage d’informations entre secteurs, dans le respect du RGPD et de la CNIL.

Impacts opérationnels pour les assujettis

Pour les banques, assurances, sociétés de gestion, paiements, crypto-acteurs ou entreprises exposées, le Forum éclaire les trajectoires d’amélioration : gouvernance LCB‑FT ancrée au plus haut niveau, seuils d’appétence au risque révisés, segmentation dynamique, alerting calibré, qualité des déclarations TRACFIN, traçabilité des décisions et contrôle interne robuste.

Conclusion

Le #ForumTracfin 2025 s’annonce comme un catalyseur de bonnes pratiques et un accélérateur de convergence réglementaire et technologique. Les compliance officers y trouveront un cadre utile pour renforcer l’efficacité de leurs dispositifs tout en soutenant la souveraineté des données et l’intégrité du système financier.

Quelques pistes pour l’intégration opérationnelle dans votre dispositif :

• Mettre à jour la cartographie des risques LCB‑FT en intégrant les dernières typologies TRACFIN et les contraintes de souveraineté des données.
• Élever la qualité KYC/UBO : complétude, preuves documentaires, contrôles indépendants et monitoring continu.
• Optimiser le cycle d’alertes : scénarios, seuils, réduction des faux positifs, revues qualité et backtesting.
• Renforcer la gouvernance : reporting au comité des risques, indicateurs d’efficacité, plan de remédiation daté et budgété.
• Cadencer la relation régulateurs/superviseurs : préparation aux inspections, preuves d’efficacité, qualité des déclarations de soupçon.