Forum Tracfin 2025 : enjeux, attentes et bonnes pratiques LCB/FT

Contexte et annonce

Tracfin organise la 3e édition du Forum Tracfin, réunissant plus de 350 professionnels de la LCB/FT et de la conformité. L’évènement se tient le vendredi 7 novembre (édition 2025) et vise à partager les tendances clés, retours d’expérience et priorités opérationnelles pour les assujettis au dispositif français de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Pourquoi cet évènement est stratégique pour les compliance officers

Le Forum Tracfin constitue un moment privilégié pour décrypter les attentes de la cellule de renseignement financier (CRF) française, actualiser les dispositifs internes au regard des typologies émergentes, et renforcer la coopération entre les secteurs public et privé. Les échanges portant sur les signaux faibles, l’optimisation des déclarations de soupçon (DS), la qualité des informations transmises, ainsi que l’usage des nouvelles technologies de détection, sont particulièrement utiles pour les responsables conformité expérimentés.

Axes attendus : qualité des DS, typologies émergentes, coopération

Les sessions du Forum mettent traditionnellement l’accent sur :

- La qualité et l’exhaustivité des déclarations de soupçon : précision des faits, traçabilité des diligences KYC, granularité des flux, justification du soupçon.

- Les typologies de blanchiment et de financement du terrorisme : stratification des montages, usage de structures écrans, détournements de moyens de paiement, crypto-actifs, fraude documentaire, fraudes à la TVA et aux aides publiques.

- La coopération opérationnelle entre assujettis et Tracfin : points de contact, délais, retours qualitatifs, et articulation avec les contrôles ACPR/AMF.

- La donnée au service de la LCB/FT : gouvernance, qualité, interfaçage des outils, et priorisation des alertes via l’analytique avancée.

Impacts attendus pour les dispositifs LCB/FT

Au-delà de la conformité formelle, le Forum contribue à faire évoluer les pratiques : affinement des scenarii d’alerte, amélioration des workflows d’enquête, renforcement de la traçabilité, documentation des revues périodiques du dispositif (RAL/RAE), et mise à jour des cartographies des risques au regard des nouvelles menaces et vulnérabilités.

Quelques pistes pour l’intégration opérationnelle dans votre dispositif :

- Mettre à jour la cartographie des risques LCB/FT avec les typologies discutées lors du Forum et ajuster les seuils d’alerte.

- Renforcer le canevas des déclarations de soupçon : check-list probatoire, pièces justificatives, chronologie des faits, et règles de relecture.

- Prioriser la qualité des données KYC/KYB et les contrôles de cohérence des flux au regard du profil client.

- Former les équipes sur les signaux faibles partagés et intégrer des cas d’usage dans vos playbooks d’enquête.

- Établir un point de contact dédié avec Tracfin pour fluidifier les échanges post-évènement.