Bolivie et BVI sur la liste grise du GAFI, Croatie sort

Les Îles Vierges britanniques et la Bolivie sur la liste grise du GAFI, la Croatie en sort

Introduction

Le Groupe d'action financière (GAFI) prévoit d'ajouter la Bolivie et les Îles Vierges britanniques (BVI) à sa liste grise ce mois-ci. Cette décision sera prise lors d'une réunion plénière conjointe avec l'unité anti-blanchiment du Conseil de l'Europe, Moneyval, qui se tiendra du 9 au 13 juin à Strasbourg. Cette liste identifie les juridictions ayant des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) jugées faibles.

Contexte et prévisions

David Kroll, ancien secrétaire exécutif du GAFI, a prédit ces changements. Il a déclaré dans un post sur LinkedIn que la Croatie devrait sortir de la liste grise, tandis que l'Afrique du Sud pourrait suivre en octobre. En revanche, la Bolivie et les BVI pourraient y être ajoutées. Les pays figurant sur la liste grise sont généralement ajoutés à la liste de l'UE des pays tiers à haut risque, ce qui entraîne une diligence raisonnable accrue par les institutions financières et peut décourager les investissements étrangers.

Problèmes soulevés par le GAFI

Les Îles Vierges britanniques sont depuis longtemps considérées comme un centre majeur de finance illicite. Un rapport d'évaluation mutuelle de 2024 a mis en évidence des lacunes dans ses règles sur l'identification des propriétaires bénéficiaires des entreprises. Un examen de suivi par un organisme régional du GAFI a également trouvé des problèmes similaires en Bolivie, notant des sanctions financières faibles et une surveillance insuffisante des actifs virtuels.

Le GAFI avait ajouté la Croatie à la liste grise en juin 2023, aux côtés du Cameroun et du Vietnam. À l'époque, le président T. Raja Kumar avait déclaré que la Croatie s'était engagée à améliorer sa conformité, en se concentrant sur les risques liés aux personnes morales et à l'argent liquide dans l'immobilier.

Les responsables sud-africains ont également signalé une possible sortie. En mars, Ismail Momonia du Trésor national a déclaré que le pays visait à quitter la liste d'ici octobre. Le gouverneur de la banque centrale a ajouté qu'il était confiant quant à un retrait en 2025, citant des réformes en cours.

Quelques pistes pour l'intégration opérationnelle dans votre dispositif :

- Surveillez les mises à jour du GAFI et de l'UE concernant les pays à haut risque.

- Renforcez les procédures de diligence raisonnable pour les transactions impliquant des juridictions sur la liste grise.

- Évaluez l'impact potentiel sur les investissements et ajustez les stratégies de conformité en conséquence.

- Collaborez avec des experts pour comprendre les implications des changements de liste sur votre organisation.

- Restez informé des réformes en cours dans les pays concernés pour anticiper les évolutions futures.